中国银行米兰分行遭到意大利官方起诉

晨枫

http://www.bbc.com/news/world-europe-33214450

意大利检方准备控告中国银行米兰分行洗钱，称BOC在2007-2010年期间向中国汇去45亿欧元的非法所得，其中包括娼妓、伪造、逃税、剥削奴工等有组织犯罪收入，中国银行从中获利75.8万欧元。米兰分行297名工作人员有可能遭到集体起诉，包括4名高管，意大利法官还没有决定是否受理此案，中国政府和中国银行还没有回应。

控方指出，意大利银行法律规定，汇款超过2000欧元的必须自动触发反洗钱调查，但中国银行米兰分行化整为零，用成百万笔低于触发极限的小额汇款避开反洗钱调查，实质性地帮助了有组织犯罪。意大利的反洗钱调查汇款极限现在已经下调到1000欧元。

问题是：这样的化整为零（如果被判属实）可以定罪吗？

老兵帅客

加拿大这边，理论上汇款额度大于一万加元，银行就必须向政府报告，以遏制洗钱行为。为此，银行会给客户打电话询问汇款理由。但是现实中，假使额度不是非常大，而是只有几万之谱的话，银行会主动帮助客户找理由的，这种事大家心知肚明。这算不算银行在帮着洗钱？加拿大政府是否应该把这些银行告上法庭？顺便说一下，加拿大的五大行，以及汇丰，都是这么干的。因此假使政府认真的话，加拿大市民们会发现银行没了。

山远空寒

听说非法所得不需要通过银行呀！地下钱庄有的是，而且信用比银行还好。费用还低，在境外把钱交给他们，境内的账号就会进账。

holycow

可以。建议古狗Dennis Hastert或Eliot Spitzer

还有这个中文翻译和英文原文对不起来啊，英文原文是还没有起诉，而且原文里根本没有引渡这个词

holycow

老兵帅客 发表于 2015-6-21 07:20
加拿大这边，理论上汇款额度大于一万加元，银行就必须向政府报告，以遏制洗钱行为。为此，银行会给客户打电 ...

所以汇丰就在美国被告了协助洗钱，赔了几十亿的银子和解

老兵帅客

holycow 发表于 2015-6-21 10:44
所以汇丰就在美国被告了协助洗钱，赔了几十亿的银子和解

嗯，看来俺们加拿大还是比较和谐滴。

fcboliver

Boc这次也太以人为本了。不过意大利的条款也够小气，德国是一万欧元以上要向政府备案。

holycow

fcboliver 发表于 2015-6-21 10:06
Boc这次也太以人为本了。不过意大利的条款也够小气，德国是一万欧元以上要向政府备案。 ...

意大利灰色经济比德国发达多了

洗心

fcboliver 发表于 2015-6-22 02:06
Boc这次也太以人为本了。不过意大利的条款也够小气，德国是一万欧元以上要向政府备案。 ...

德国是超过12500欧元要向政府备案。
然后我前两天汇款发现我的银行向国外汇款的上限是每天不能超过12500. 这样就永远不用备案了，真聪明。

晨枫

洗心 发表于 2015-6-21 13:59
德国是超过12500欧元要向政府备案。
然后我前两天汇款发现我的银行向国外汇款的上限是每天不能超过12500 ...

意大利指控米兰的中国银行也是这样，每天汇款低于限额，但还是遭到起诉。

料理鼠王

地主家也没余粮了，开始走罚款增收的老路。

南京老萝卜

晨枫 发表于 2015-6-22 04:56
米兰的中国银行也是这样，每天汇款低于限额，但还是遭到起诉。

这个以每日略微低于限度存钱，也不行。某次，我这儿保存的一笔现金要放入chase银行，不是我的帐户，只是我经手，第一次8000多，第二次7000多，相隔三天，银行都要求填写来源。

我问，不是低于1万不用report吗？银行工作人员说，银行自己可以掌握限度，只要他觉得“大额”即可要你report。

所以，银行主动把一笔8000多拆成4笔2000多，这是在帮客户绕过监管。

晨枫

南京老萝卜 发表于 2015-6-21 16:24
这个以每日略微低于限度存钱，也不行。某次，我这儿保存的一笔现金要放入chase银行，不是我的帐户，只是 ...

说实在的，对于这样的案子，我一点也不同情中国银行。中国银行打这种擦边球的可能性太高了，被抓住现行就没有什么奇怪了。非法的就是非法的，被谁抓住不是最重要的。

猫元帅

holycow 发表于 2015-6-21 23:44
所以汇丰就在美国被告了协助洗钱，赔了几十亿的银子和解

简直就是抢嘛

四处乱晃

老兵帅客 发表于 2015-6-21 23:20
加拿大这边，理论上汇款额度大于一万加元，银行就必须向政府报告，以遏制洗钱行为。为此，银行会给客户打电 ...

人家只需要定点盯人清除，其他不管。

martian

银行其实是欢迎小额多次汇款的，可以多赚手续费，又不触发监管要求。

天狼星

晨枫 发表于 2015-6-22 06:34
说实在的，对于这样的案子，我一点也不同情中国银行。中国银行打这种擦边球的可能性太高了，被抓住现行就 ...

中银很委屈，天下乌鸦一般黑，又不是只有我一家这么干
意大利又是什么好鸟，灰色经济世界闻名，真较真的话自己就完蛋了，只不过隔三差五挑家出头鸟警告一番外加罚款而已。归根到底这次轮到中银当典型而已。
估计最后中银乖乖交罚款了事，然后老实一整子。就是当地负责人的前途在中银内部完蛋了，不是你的错，但谁让你撞倒枪口上了呢，你不背锅谁背锅。

lorry

现在对金融机构的监管更严了。汇丰花旗都在收缩。

京华烟云AMIP

用成百万笔低于触发极限的小额汇款

如果真是“成百万笔”的话，说不是洗钱，恐怕我们自己都不信。

晨枫

京华烟云AMIP 发表于 2015-6-23 23:16
用成百万笔低于触发极限的小额汇款

如果真是“成百万笔”的话，说不是洗钱，恐怕我们自己都不信。 ...

45亿欧元，每笔低于2000欧元，不成百万逼也不行啊。这正是意大利检方最有力的证据。如果属实，我看中银这一次逃不掉。守法是商家的基本行为准则，打擦边球太习惯了，总有一天要出事的。